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Finance

04 Fremdkapitalfinanzierung

Finanzkraft nutzen, ohne Anteile abzugeben.

Nicht jedes Vorhaben braucht Risikokapital, manchmal reicht ein starker Finanzpartner mit klaren Konditionen.

Ein klassischer Kredit kann genau das richtige Instrument sein, um Investitionen gezielt umzusetzen ohne Anteile abzugeben. Stärken Sie Ihre Liquidität und nutzen Sie den Hebel, den Ihnen die Bank als Kapitalgeber auf Ihre Eigenkapitalrendite ermöglicht.

Doch welche Finanzierungsform passt zu Ihrem Geschäftsmodell? Und welche Laufzeiten, Tilgungsmodalitäten und Sicherheiten sind sinnvoll? Wir richten Ihre Kapitalstruktur solide, strategisch und auf Wachstum aus.

„Ein kluger Unternehmer weiß, wann er eigenes Geld einsetzt – und wann das Geld anderer.“
Jean Paul Getty

Welches Darlehen passt zu meinem Vorhaben?

Fremdkapital

Wie wir helfen können

Da Banken keine Risikokapitalgeber sind, kann es manchmal herausfordernd sein, die gewünschte Finanzierung zu erhalten. Wir helfen Ihnen bei jedem Schritt des Finanzierungsprozesses und unterstützen in der Zusammenarbeit mit dem Kreditinstitut.

Wir begleiten durch diese Schritte:

Finanz- und Investitionsplanung

Was wird finanziert?
Ermittlung des Investitionsbedarfs
Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
Eruierung der Finanzierungsbausteine
Planung der Liquidität und Kalkulation der Kapitaldienstfähigkeit

Auswahl von Finanzierungspartnern

Privatbank, Sparkasse oder Förderinstitut?
Einholen von Angeboten und Konditionen am Markt

Kreditantrag und Unterlagen

Übermittlung erforderlicher Steuerunterlagen, wie z.B. Jahresabschlüssen
Erstellung eines professionellen Businessplans
Cashflow-Prognose und Kapitaldienstfähigkeitsnachweise
ggf. Fördermittelanträge

Kreditprüfung und Rating durch die Bank

Bank bewertet Bonität und Zukunftsfähigkeit des Betriebes
Bewertung der zu stellenden Sicherheiten
Kalkulation des Kreditzinses

Kreditvergabe

Bank prüft Darlehensvergabe unter regulatorischen Gesichtspunkten
Erstellung des Kreditvertrages
Vereinbarung über die zu stellenden Sicherheiten
Unterzeichnung des Darlehensvertrages

Auszahlung und Mittelverwendung

Auszahlung je nach Vertrag in Teilbeträgen oder als Summe
Vorlage von Nachweisen für den Verwendungszweck

Kapitaldienst und Kredit-Monitoring

Erbringung von Zins und Tilgung im vereinbarten Intervall
Überwachung der Kredittilgung seitens der Bank
Regelmäßige Überstellung von Steuerunterlagen an die Bank
Sondertilgung oder Umschuldung

Mit unserer Expertise in Finanzierungsarchitekturen, unserer Nähe zu Banken, Förderstellen und alternativen Kapitalgebern entwickeln wir maßgeschneiderte Fremdkapitallösungen für Ihr Vorhaben.

Ihre Vorteile

Ganzheitliche Beratung von Anfang bis Ende: Wir stehen Ihnen während des gesamten Prozesses zur Seite und begleiten Sie gerne bei Gesprächen mit der finanzierenden Bank.

Zugang zu Finanzierungspartnern: Als gut vernetztes Unternehmen haben wir die Möglichkeit, schnell erste Resonanzen von Kreditgebern zum Vorhaben zu erhalten und vermitteln gerne wenn es passt.

Planung und Kalkulation: Mit ausgereiften Businessplänen und bankgerechter Finanzplanung heben Sie sich bei Banken trotz ihrer Auflagen und Zielorientierung positiv hervor.

Ausnutzen von Förderchancen: Wir suchen gezielt Fördermöglichkeiten als ergänzenden Baustein Ihrer Finanzierung, die Banken oft übersehen.

Überwachung und Kontrolle: Mit externem Controlling und BWA-Daten-Prognosen zeigen wir der Bank nicht nur den aktuellen Stand, sondern auch die zukünftige Geschäftsentwicklung und warnen frühzeitig vor Problemen.

Liquidität sichern, ohne Anteile abzugeben – Fremdkapital macht es möglich.

Kontaktformular

Interesse geweckt?

Wir freuen uns über Ihre Kontaktaufnahme:

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